Tokenisation Immobilière
La tokenisation immobilière est une nouvelle tendance qui fusionne l’investissement immobilier et la technologie blockchain. La tokenisation aide les sociétés de gestion d’actifs et les sociétés de capital-risque à lever des fonds plus efficacement et offre aux investisseurs un accès sans précédent aux investissements immobiliers privés, à la transparence et à la liquidité.
Quelle est la Différence Entre un Jeton de Sécurité Immobilière et un NFT Immobilier ?
Les jetons de sécurité immobilière (« REST ») sont plus adaptés dans un scénario où un individu ou une entité, émettant le jeton, a l’intention de lever des fonds pour un projet (existant, nouveau ou actuel) ou d’augmenter spécifiquement la liquidité de ses actifs actuels. Les REST permettent le transfert de propriété de pair à pair et, dans la plupart des cas, représentent des actions ou d’autres titres dans un véhicule à usage spécial (SPV) qui possède un bien immobilier spécifique.
Le scénario avec un REST implique généralement l’offre de propriété fractionnée d’un actif. Plusieurs jetons représentant un pourcentage de propriété d’un actif, où un jeton peut valoir aussi peu que 20 $ ou autant que 100 000 $. Via un marché secondaire, les détenteurs de jetons peuvent facilement échanger leurs jetons avec d’autres participants intéressés.
Une fois la propriété transférée (le processus lui-même varie en fonction de la plateforme et de l’entreprise facilitant cette possibilité de transaction), le propriétaire le plus récent possède maintenant le même pourcentage d’un actif spécifique. S’ils décident de liquider leur position, ils vendent leurs jetons sur le marché secondaire à des acheteurs intéressés. Cependant, s’ils décident d’acquérir la propriété complète de l’actif, ils peuvent dans la plupart des cas acheter les jetons restants ; obtenant ainsi le contrôle à 100 % de l’offre.
Le processus avec un NFT est très similaire à celui d’un jeton de sécurité immobilière. Il faut trouver une propriété à tokeniser, puis effectuer une diligence raisonnable sur le type d’actionnaires, l’emplacement, les réglementations applicables, etc. À partir de là, un litepaper/whitepaper doit être créé, incluant des informations sur le type de contrat intelligent, la sécurité impliquée, les informations sur les licences potentielles acquises et le nombre de jetons à créer avec le prix par jeton.
La principale différence avec un NFT utilisant le protocole ERC-721, est que chaque actif sera lié (dans la plupart des cas) à UN jeton NFT. Cela signifie que si une propriété vaut 100 000 $, le seul jeton NFT vaudra 100 000 $. Comme vous pouvez le constater, il y a certains avantages à cela en fonction de la valeur nette de l’individu ou de l’entité achetant ce NFT. Cependant, si vous souhaitez vendre à un grand nombre d’individus, il est préférable de créer un REST, de réaliser une STO (« Security Token Offering ») et de vendre des centaines, des milliers ou des millions de jetons par lots.
Dans ce scénario, que vous utilisiez les protocoles ERC-20, BEP-20, NFT ERC-721 ou ERC-1400, vous traitez avec une classe d’actifs telle que l’immobilier résidentiel ou commercial. En raison de cela, vous traitez automatiquement avec une sécurité. Selon la région, vous pourriez être tenu de contacter les autorités locales en technologie financière et de demander une licence – et de créer et d’envoyer un prospectus – pour la réalisation d’une STO (Offre de Jetons de Sécurité). Certaines nations ont imposé des amendes aux entités et aux individus qui réalisent une STO sans l’approbation requise de la commission des valeurs mobilières locale.
Les Avantages de la Tokenisation Immobilière
- Accès à un large pool d’investisseurs potentiels et à un seuil d’entrée plus bas pour l’investissement. Les investisseurs peuvent facilement vendre et acheter des actifs immobiliers et les convertir en FIAT ou en une autre cryptomonnaie.
- Selon le pays et la région ciblés par les tokens, l’émetteur peut être tenu de demander les licences nécessaires en matière de cryptomonnaie et/ou d’immobilier. En obtenant des licences liées à une STO et en devant potentiellement déposer un prospectus auprès des autorités locales, l’émetteur devient plus légitime et la confiance de son audience d’investisseurs est accrue. D’un point de vue marketing, cela aide l’émetteur à attirer rapidement les investisseurs nécessaires pour lever les fonds requis.
- Les investisseurs ont la possibilité d’investir dans l’immobilier avec peu de capital et bénéficient souvent d’une stratégie de sortie rapide grâce au trading sur un marché secondaire.
- Les coûts et les risques associés sont minimisés en raison de la vente des tokens sur une base de pair à pair (P2P). Si la transaction est effectuée sur une plateforme telle que PTPWallet, les transactions sont rapides, simples et ne nécessitent pas une longue liste de processus à accomplir.
- En raison de l’ensemble du processus réalisé sur un réseau blockchain décentralisé, il y a un niveau de sécurité plus élevé et les fuites d’informations potentielles sont presque inexistantes.
- Toutes les transactions sont enregistrées, permettant aux acheteurs et aux vendeurs de suivre facilement toutes les ventes/achats effectués.
Les jetons de sécurité immobilière peuvent être liés à des actions d’une société immobilière, où les investisseurs profitent d’une augmentation de la valeur d’une propriété et peuvent également être éligibles à des dividendes. Cependant, les jetons de sécurité sont généralement soumis à des réglementations strictes; les émetteurs de jetons devant se conformer aux lois relatives aux valeurs mobilières et à l’immobilier.
Créer Un Nouveau Jeton Immobilier
Créer Un Nouveau Jeton Immobilier
Lorsqu’une entité ou un individu décide de tokeniser sa propriété, un « jeton de sécurité » est créé sur l’ERC-1400; ou potentiellement un autre protocole blockchain tel que l’ERC-20 et le BEP-20.
Ce jeton est lié à la propriété de l’actif et au coût de la propriété. La valeur totale de tous les jetons sera équivalente à la valeur totale du prix de l’actif.
Toute classe d’actifs peut être tokenisée : immobilier résidentiel, immobilier commercial, voitures, avions, navires, etc.
La question est – qu'est-ce que VOUS voulez tokeniser?
Peu Importe, Nous Pouvons Vous Aider!
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